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나스닥 100 지수는 미국을 대표하는 3대 인덱스 중 하나로, 기술주 중심의 성격 덕분에 특히 많은 투자자들에게 큰 인기를 얻고 있습니다. 기술 산업이 글로벌 경제에서 중요한 역할을 하고 있다는 점에서 나스닥 100은 매력적인 투자처로 여겨지며, 장기적으로도 높은 수익을 창출할 가능성이 높다고 평가되죠. 특히 최근 10여 년간의 데이터를 보면 나스닥 100은 꾸준한 상승을 보여주며, 장기 투자자들에게 꾸준히 인기를 끌고 있습니다.
이런 지수를 레버리지 ETF로 추종해 수익률을 두 배로 늘릴 수 있는 ETF가 바로 QLD입니다. QLD는 QQQ를 2배로 추종하며, 같은 기간 동안 QQQ와 비교할 때 두 배의 변동성을 보여주는 상품입니다.
그렇다면 만약 10년 전부터 QLD를 매월 200만 원씩 꾸준히 적립해왔다면 어떤 결과가 나왔을까요? 정말로 QQQ와 비교했을 때 2배의 수익률을 기록했을까요? 과연 QLD는 어떤 장점과 단점을 가지고 있을까요? 지금부터 QLD와 QQQ의 10년 간 백테스팅 결과를 살펴보며 비교해 보겠습니다.
QLD vs QQQ 10년, 200만원씩 적립식 투자 백테스팅
우선, 첫 달 약 200만 원으로 시작한 QLD 투자 자산은 10년 동안 꾸준히 상승해 무려 84만 1,372달러, 현재 환율(1398원)로 한화 약 11억 7,690만 원이라는 놀라운 결과를 냈습니다. 여기에 연간 배당금으로 세후 약 90만 원이 추가되어, 총 수익률을 높이는 데 기여했습니다. 이를 통해 연평균 약 28.50%의 시간 가중 수익률을 기록한 것을 확인할 수 있습니다. 그렇다면 동일한 기간 동안 QQQ에 투자했다면 어떤 결과가 나왔을까요?
QQQ는 10년 후 총액이 48만 4,170달러, 하나로 약 6억 7,696만 원에 이르렀고, 연간 배당금으로는 세후 약 340만 원이 발생했습니다. 시간 가중 수익률로는 QQQ가 약 17.92%로 QLD와 비교했을 때 약 10%가량 낮은 수익률을 보였습니다. 두 배의 수익률까지는 아니지만, 정말 엄청난 수익률 입니다.
QLD, QQQ의 견디기 힘든 변동성
QLD의 높은 수익률 이면에는 큰 변동성이 존재합니다. 예를 들어, 2022년의 QQQ 수익률은 최악의 경우 마이너스 32.58%를 기록하며 하락했지만, QLD의 경우 그보다 두 배에 가까운 마이너스 60.52%의 하락세를 보였습니다. 숫자만으로는 변동성을 짐작하기 어렵지만, 실제 금액으로 비교해보면 그 변동성의 위력을 알 수 있습니다.
예를 들어, QLD의 자산은 최고점이었던 2021년 12월에는 92만 810달러, 하나로 약 12억 2,982만 원에 달했습니다. 그러나 단 1년 만에 2022년 12월까지 이 자산이 38만 190달러, 한화로 약 5억 77만 원으로 떨어졌습니다. 즉, 1년 동안 QLD는 약 7억 원이 넘는 손실을 보게 된 것입니다. 이는 매우 심각한 변동성이며, 실제 투자자들에게는 상당한 심리적 압박으로 작용할 수 있습니다.
이처럼 변동성이 큰 만큼, QLD에 투자할 때는 이러한 하락을 견딜 수 있는 인내심이 요구됩니다. 특히, 고점 대비 절반 이상 하락하는 시점이 오더라도 장기적인 성장에 대한 신뢰가 필요하죠. 반면, 이러한 극심한 변동성을 견딜 수 있는 투자자라면 QLD는 장기적으로 높은 수익률을 기대할 수 있는 유망한 투자처가 될 수 있습니다. 다만, 이와 같은 고위험 고수익 투자 방식을 선택할 때는 개인의 투자 성향과 투자 기간을 반드시 고려해야 합니다.
QLD와 QQQ 투자를 선택할 때 고려할 사항
마지막으로, QLD와 QQQ를 선택할 때 몇 가지 고려할 사항이 있습니다. 첫째, 기술주에 대한 높은 기대감을 가지고 있으며, 둘째, 일시적인 낙폭에 대한 두려움이 없는 경우 QLD가 좋은 선택이 될 수 있습니다. 그러나 변동성에 민감하며 안정적인 수익을 선호하는 투자자라면 QQQ가 적합할 수 있습니다. 또한, 변동성이 적고 배당 수익을 추가로 기대할 수 있는 SCHD와 같은 ETF를 함께 조합해 QLD 또는 QQQ와 혼합하는 것도 좋은 전략이 될 수 있습니다. 이러한 조합을 통해 배당과 성장이라는 두 마리 토끼를 동시에 잡는 포트폴리오를 구성할 수 있기 때문입니다.
결론적으로, QLD와 QQQ 모두 미국 주식시장을 대표하는 인덱스 지수에 장기 투자와 적립식 투자를 진행한다면 성공 가능성이 큽니다. 두 ETF 모두 상승 장에서는 우수한 수익률을 보여줄 가능성이 높으며, QLD는 특히 높은 레버리지 효과로 더 큰 성장을 기대할 수 있는 반면, QQQ는 더 안정적인 성장을 추구할 수 있습니다. 결국 중요한 것은 자신의 투자 성향을 명확히 이해하고, 장기적인 관점에서 견디는 힘이 필요하다는 점입니다.
긴 글 읽어주셔서 감사합니다.
끝.
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